AFPの試験とは？

最近ファイナンシャルプランナー(またはFP)ということばをテレビや雑誌、新聞、資格講座のチラシなどでよく耳にすることが多くなっていると思います。

それだけ広く知られているファイナンシャルプランナーの仕事内容、皆さんは具体的にご存知ですか？

ファイナンシャルプランナーの仕事とは、個人がライフプランを立てるための財政面についてアドバイスをする専門家のことなんですね。

ひとりひとりのライフスタイルや仕事、収入、家族構成などは、その人によって全然異なりますよね。そして日本を取り巻く経済状況も、規制緩和やグローバル化などから、日々、年々変化を続けてきています。

そんな状況の中で、ライフスタイルや価値観、激動する経済環境を踏まえて、顧客の希望を聞いた上で、収入や資産などといった状況を把握して分析し、その人の資産設計を提案し実行を支援するのが重要です。またそんな況の変化に応じて随時、見直しも行います。

長い人生の中で、生命保険、金融商品はどんなものを選んだらいいのか、住宅購入を考えている、子供達の教育資金はどのくらい準備したらいいのか、結婚資金の準備など、税金、年金、とにかくお金に関わる疑問・不安に直面する場面が生きていく上では多くあります。

ファイナンシャルプランナーは、そんな相談に応じるのです。いわば皆さんの身近なパートナーですね。

そしてAFPという資格もあるのですが、先ほど紹介してきたファイナンシャル・プランナーの数ある資格のうちの１つ。AFPは試験に合格かつ、日本FP協会の認定する研修を修了することで初めて得られる資格。

自分の生活を見直す為に、仕事のステップアップを目指す為に、資格試験を受ける人がかなり増えてきています。